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/ai-analytics-camp/investment-analysistool정보 입력
- 프로젝트명
- 투자금액
- 투자기간
- 예상 수익
AI 분석 실행
"분석하기" 버튼 클릭
- 5구간 자동 분류
- 8개 지표 계산
- AI 종합 평가
결과 확인
- 타당성 등급
- 상세 지표
- AI 권장사항
- 보고서 다운로드
주요 기능별 상세 가이드
1. 5구간 투자규모 자동 분류
투자규모별 분류 기준
📌 자동 분류 시스템
입력한 투자금액을 기준으로 자동으로 5구간으로 분류되며, 각 구간에 맞는 분석 기준이 적용됩니다.
개인 창업, 소규모 사업 (예: 카페, 음식점)
프랜차이즈, 중소 제조업 (예: 공장 설립)
중견기업 확장, IT 스타트업 (예: 앱 개발)
대기업 신규사업, 부동산 개발 (예: 오피스텔)
대형 인프라, M&A (예: 발전소, 대형 빌딩)
2. 8개 핵심 지표 종합 분석
NPV (순현재가치)
📌 지표 설명
미래 현금흐름을 현재가치로 환산한 총합입니다. 투자의 절대적 가치를 나타냅니다.
📊 평가 기준
✓ NPV > 0: 투자 가치 있음 (권장)
△ NPV = 0: 손익분기점 (신중 검토)
✗ NPV < 0: 투자 부적합 (비권장)예시 계산
투자금액: 5억원
연간 수익: 1억원 (5년간)
할인율: 10%
NPV = 1억×3.791 - 5억 = -1.2억원
→ 투자 부적합 (NPV < 0)IRR (내부수익률)
📌 지표 설명
NPV를 0으로 만드는 할인율입니다. 투자의 수익률을 나타냅니다.
📊 평가 기준
✓ IRR > 할인율: 투자 가치 있음
△ IRR = 할인율: 손익분기점
✗ IRR < 할인율: 투자 부적합예시
IRR = 15%, 할인율 = 10%
→ 투자 권장 (IRR이 할인율보다 5%p 높음)ROI (투자수익률)
📌 지표 설명
투자 대비 수익의 비율입니다. 가장 직관적인 수익률 지표입니다.
📊 계산 공식
ROI = (총수익 - 투자금액) / 투자금액 × 100%예시
투자: 1억원, 총수익: 1.5억원
ROI = (1.5억 - 1억) / 1억 = 50%
→ 투자금액 대비 50% 수익Payback Period (회수기간)
📌 지표 설명
투자금을 모두 회수하는 데 걸리는 시간입니다. 리스크 평가에 중요합니다.
📊 평가 기준
✓ 2년 이하: 빠른 회수, 낮은 리스크
△ 2~5년: 적정 수준
✗ 5년 초과: 높은 리스크예시
투자: 3억원, 연간 수익: 1억원
Payback Period = 3년
→ 적정 수준 (3년 내 회수)PI (수익성 지수)
📌 지표 설명
투자 1원당 창출되는 현재가치입니다. 자본 제약 시 우선순위 결정에 유용합니다.
📊 계산 공식
PI = 미래 현금흐름의 현재가치 / 초기 투자액평가 기준
PI > 1.0: 투자 가치 있음
PI = 1.0: 손익분기점
PI < 1.0: 투자 부적합Break-Even Point (손익분기점)
📌 지표 설명
수익과 비용이 같아지는 지점입니다. 최소 달성 목표를 나타냅니다.
📊 계산 공식
BEP(매출액) = 고정비 / (1 - 변동비율)
BEP(수량) = 고정비 / (판매가 - 변동비)예시
고정비: 5천만원/월
판매가: 10,000원, 변동비: 6,000원
BEP = 5천만 / (1만 - 6천) = 12,500개
→ 월 12,500개 판매 시 손익분기Risk Score (위험도 점수)
📌 지표 설명
시장 변동성, 경쟁 강도, 기술 리스크 등을 종합한 위험 수준입니다.
📊 평가 기준
✓ 0~30점: 낮은 위험
△ 31~60점: 중간 위험
⚠ 61~80점: 높은 위험
✗ 81~100점: 매우 높은 위험고려 요소
- 시장 변동성 (25%)
- 경쟁 강도 (25%)
- 기술/규제 리스크 (25%)
- 재무 안정성 (25%)
Cash Flow Pattern (현금흐름 패턴)
📌 지표 설명
시간에 따른 현금 유입/유출 추세를 분석합니다. 유동성 리스크 평가에 중요합니다.
📊 패턴 유형
균등한 현금 유입, 낮은 변동성
시간에 따라 현금 유입 증가
계절성 또는 불규칙한 현금흐름
지속적인 현금 유출 또는 급격한 감소
3. AI 기반 종합 평가
투자 타당성 등급
📌 5단계 등급 체계
8개 지표를 종합하여 AI가 자동으로 투자 타당성을 5단계로 평가합니다.
S등급 (매우 우수)
모든 지표 우수, 즉시 투자 권장
A등급 (우수)
대부분 지표 양호, 투자 권장
B등급 (보통)
일부 개선 필요, 조건부 추천
C등급 (미흡)
다수 지표 부진, 재검토 필요
D등급 (부적합)
투자 부적합, 계획 재수립 권장
AI 권장사항 및 개선안
📌 자동 생성 항목
- 투자 결정 권고 (승인/조건부/거부)
- 주요 위험 요인 및 대응 방안
- 수익성 개선 방안 (3~5가지)
- 유사 투자 사례 비교
- 투자 실행 시 주의사항
실제 사용 시나리오
시나리오 1: 카페 창업 투자 분석
상황: 프랜차이즈 카페 창업 (총 투자 8,000만원)
Step 1. 기본 정보 입력
• 프로젝트명: "○○카페 강남점"
• 투자금액: 80,000,000원
• 투자기간: 5년
• 업종: 음식점업
• 할인율: 10% (일반 상업 투자)Step 2. 수익 데이터 입력
• 1년차: 18,000,000원
• 2년차: 22,000,000원
• 3년차: 25,000,000원
• 4년차: 25,000,000원
• 5년차: 20,000,000원 (총 110,000,000원)Step 3. AI 분석 결과
시나리오 2: IT 스타트업 투자 분석
상황: 모바일 앱 개발 스타트업 (총 투자 10억원)
Step 1. 기본 정보 입력
• 프로젝트명: "배달 플랫폼 앱"
• 투자금액: 1,000,000,000원
• 투자기간: 7년
• 업종: IT 서비스
• 할인율: 15% (고위험 스타트업)Step 2. 수익 데이터 입력
• 1~2년차: 적자 (-100,000,000원/년)
• 3년차: 손익분기 (0원)
• 4년차: 300,000,000원
• 5년차: 600,000,000원
• 6년차: 900,000,000원
• 7년차: 1,200,000,000원Step 3. AI 분석 결과
시나리오 3: 부동산 개발 투자 분석
상황: 오피스텔 신축 개발 (총 투자 50억원)
Step 1. 기본 정보 입력
• 프로젝트명: "역세권 오피스텔 A동"
• 투자금액: 5,000,000,000원
• 투자기간: 4년
• 업종: 부동산 개발
• 할인율: 8% (부동산 투자)Step 2. 수익 데이터 입력
• 1년차: -500,000,000원 (건축비)
• 2년차: -500,000,000원 (건축비)
• 3년차: 2,000,000,000원 (분양 시작)
• 4년차: 5,500,000,000원 (분양 완료)Step 3. AI 분석 결과
