빠른 시작 가이드
페이지 접속
세금계산기 페이지로 이동합니다:
/ai-analytics-camp/tax-calculator상단 탭에서 개인/법인/주식 세금을 선택하세요.
계산기 선택
필요한 세금 계산기를 선택합니다:
- 개인: 근로소득세, 종합소득세, 양도소득세 등
- 법인: 법인세, 부가가치세, 원천징수세
- 주식: 주식양도세, 법인주식양도세
정보 입력 및 계산
필요한 정보를 입력하고 계산합니다:
- 소득금액, 공제액 등 입력
- "세금 계산하기" 버튼 클릭
- 결과 확인 및 PDF 다운로드
주요 기능별 상세 가이드
1. 개인 세금 계산기
근로소득세 계산기
📌 사용 목적
월급 또는 연봉을 받는 직장인의 소득세를 계산합니다.
📝 입력 정보
- 연간 총급여: 세전 연봉 (예: 50,000,000원)
- 부양가족 수: 본인 포함 (예: 4명)
- 20세 이하 자녀 수: 자녀세액공제 대상 (예: 2명)
- 특별공제 항목: 보험료, 의료비, 교육비, 기부금 등
🎯 계산 결과
- 총급여에서 각종 공제를 차감한 과세표준
- 세율 구간별 산출세액
- 최종 결정세액 (월별 예상 세액 포함)
- 실수령액 (월급 기준)
종합소득세 계산기
📌 사용 목적
사업소득, 부동산 임대소득, 금융소득 등 여러 소득을 종합하여 계산합니다.
📝 입력 정보
- 사업소득: 프리랜서, 자영업자의 소득
- 부동산 임대소득: 월세, 전세보증금 간주임대료
- 이자/배당소득: 금융소득
- 기타소득: 강연료, 원고료 등
- 필요경비: 사업 운영에 사용한 비용
예시 데이터
사업소득: 80,000,000원
필요경비: 30,000,000원
부동산 임대소득: 12,000,000원
이자소득: 5,000,000원
부양가족: 3명양도소득세 계산기
📌 사용 목적
부동산, 주식 등을 양도(매도)할 때 발생하는 세금을 계산합니다.
📝 입력 정보
- 취득가액: 구입 당시 가격
- 양도가액: 매도 가격
- 보유기간: 취득일부터 양도일까지
- 주택 수: 1세대1주택 비과세 여부 확인
- 필요경비: 취득세, 복비, 개량비 등
상속세 계산기
📌 사용 목적
상속받은 재산에 대한 상속세를 계산합니다.
📝 입력 정보
- 상속재산 총액: 부동산, 예금, 주식 등
- 공과금: 장례비용, 채무 등
- 상속공제: 일괄공제 5억원 또는 항목별 공제
- 피상속인: 배우자 여부 (배우자 공제 최소 5억)
증여세 계산기
📌 사용 목적
재산을 증여받을 때 발생하는 세금을 계산합니다.
📝 입력 정보
- 증여재산 가액: 증여받은 재산의 시가
- 증여자와의 관계: 배우자, 직계존속, 직계비속 등
- 증여공제: 배우자 6억, 직계존속 5천만, 직계비속 5천만
- 10년 합산: 최근 10년간 동일인으로부터 받은 증여 합산
예시 데이터
증여재산: 200,000,000원 (2억)
증여자: 부모 (직계존속)
증여공제: 50,000,000원
과세표준: 150,000,000원
예상 증여세: 15,000,000원2. 법인 세금 계산기
법인세 계산기
📌 사용 목적
법인의 소득에 대한 법인세를 계산합니다.
📝 입력 정보
- 과세표준: 법인의 각 사업연도 소득금액
- 중소기업 여부: 중소기업 특례세율 적용 여부
- 이월결손금: 전기 이월된 결손금
- 세액공제: 연구개발비, 고용증대 등
세율 구간 (2024년 기준)
2억 이하: 10% (중소기업 9%)
2억~200억: 20% (중소기업 18%)
200억~3,000억: 22%
3,000억 초과: 25%부가가치세(VAT) 계산기
📌 사용 목적
재화 또는 용역의 공급에 대한 부가가치세를 계산합니다.
📝 입력 정보
- 공급가액: 세금 제외 금액
- 세율: 일반 10%, 간이과세 1.5~4%
- 매입세액: 공제 가능한 매입 부가세
예시 계산
공급가액: 10,000,000원
부가세(10%): 1,000,000원
합계(공급대가): 11,000,000원
매입세액: 500,000원
납부할 세액: 500,000원원천징수세 계산기
📌 사용 목적
급여, 이자, 배당 등 소득 지급 시 원천징수할 세금을 계산합니다.
📝 입력 정보
- 소득 종류: 근로소득, 사업소득, 이자·배당 등
- 지급액: 세전 지급 금액
- 원천징수율: 소득 종류별 세율 (3.3%, 14%, 22% 등)
3. 주식 세금 계산기
주식 양도소득세 계산기
📌 사용 목적
대주주가 상장주식을 양도하거나 비상장주식을 양도할 때 발생하는 세금을 계산합니다.
📝 입력 정보
- 주식 종류: 상장/비상장, KOSPI/KOSDAQ
- 대주주 여부: 지분율 1% 이상 또는 시가총액 10억 이상
- 취득가액: 주식 매입 가격
- 양도가액: 주식 매도 가격
- 보유기간: 장기보유특별공제 적용 여부
세율
중소기업 비상장주식: 10%
일반 비상장주식: 20%
대주주 상장주식: 20% (3억 초과 25%)법인 주식 양도세 계산기
📌 사용 목적
법인이 주식을 양도할 때 발생하는 세금을 계산합니다. (법인세로 과세)
📝 입력 정보
- 양도차익: 매도가액 - 취득가액
- 법인 과세표준: 법인의 총소득에 합산
- 법인세율: 10~25% (소득구간별)
실제 사용 시나리오
시나리오 1: 직장인 연말정산 예상
상황: 연봉 5,000만원, 배우자와 자녀 2명(5세, 8세)
Step 1. 개인 세금 탭 선택
→ "근로소득세 계산기" 카드 클릭
Step 2. 정보 입력
• 연간 총급여: 50,000,000원
• 부양가족 수: 4명 (본인+배우자+자녀2)
• 20세 이하 자녀: 2명
• 보험료: 2,000,000원
• 의료비: 1,500,000원
• 교육비: 3,000,000원Step 3. 계산 결과
• 과세표준: 약 25,000,000원
• 산출세액: 약 2,750,000원
• 자녀세액공제: -300,000원
• 결정세액: 약 2,450,000원
• 월 예상 세액: 약 204,000원시나리오 2: 부동산 양도 시 세금 계산
상황: 5년 보유한 아파트(1세대1주택) 매도
Step 1. 개인 세금 탭 선택
→ "양도소득세 계산기" 카드 클릭
Step 2. 정보 입력
• 취득가액: 500,000,000원
• 양도가액: 800,000,000원
• 보유기간: 5년
• 주택 수: 1주택 (1세대1주택)
• 필요경비: 20,000,000원 (취득세, 복비 등)Step 3. 계산 결과
• 양도차익: 280,000,000원
• 장기보유특별공제: 28,000,000원 (10%, 5년)
• 과세표준: 252,000,000원
• 양도소득세: 0원 (1세대1주택 비과세)시나리오 3: 프리랜서 종합소득세 계산
상황: 프리랜서 개발자, 연간 수입 8,000만원
Step 1. 개인 세금 탭 선택
→ "종합소득세 계산기" 카드 클릭
Step 2. 정보 입력
• 사업소득: 80,000,000원
• 필요경비: 20,000,000원 (사무실, 장비 등)
• 부양가족: 2명
• 국민연금: 4,000,000원
• 건강보험: 3,000,000원Step 3. 계산 결과
• 소득금액: 60,000,000원
• 소득공제 후 과세표준: 약 48,000,000원
• 산출세액: 약 8,300,000원
• 종합소득세: 약 7,500,000원자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 계산 결과가 국세청과 다릅니다.
세금계산기는 참고용이며, 실제 세액은 국세청 홈택스에서 확인해야 합니다. 다음 항목을 확인하세요:
- 입력한 소득 및 공제 금액이 정확한지
- 최신 세율이 적용되었는지 (매년 변경 가능)
- 특별공제 항목이 누락되지 않았는지
Q2. PDF 다운로드는 어떻게 하나요?
계산 결과 화면 하단의 "결과 다운로드" 또는 "PDF 저장" 버튼을 클릭하면 계산 결과를 PDF 파일로 저장할 수 있습니다.
Q3. 중소기업 여부는 어떻게 판단하나요?
중소기업 기본법에 따라 다음 기준을 충족해야 합니다:
- 업종별 매출액 또는 자산총액 기준 이하
- 독립성 기준: 자산총액 5천억 미만
- 제조업: 평균매출 1,500억 이하
- 서비스업: 평균매출 400억~800억 이하
Q4. 1세대1주택 비과세 요건은 무엇인가요?
다음 요건을 모두 충족해야 합니다:
- 2년 이상 보유 (조정대상지역은 2년 이상 거주 추가)
- 양도가액 12억 이하 (12억 초과분만 과세)
- 1세대가 국내에 1주택만 보유
- 고가주택(9억 초과)은 장기보유특별공제 적용
Q5. 부가가치세 환급은 언제 받나요?
부가가치세 신고 후 환급일정:
- 일반 환급: 신고 후 30일 이내
- 조기 환급: 신고 후 15일 이내 (영세율 적용 사업자 등)
- 대리납부 환급: 신고 즉시
Q6. 증여세 신고는 언제까지 해야 하나요?
증여받은 날이 속하는 달의 말일부터 3개월 이내에 신고·납부해야 합니다. 신고불성실 가산세 및 납부불성실 가산세가 부과될 수 있습니다.
Q7. 대주주 기준은 무엇인가요?
상장주식 양도소득세 대주주 기준 (2023년 이후):
- KOSPI: 지분율 1% 이상 또는 시가총액 25억 이상
- KOSDAQ: 지분율 2% 이상 또는 시가총액 20억 이상
- 코넥스: 지분율 4% 이상 또는 시가총액 10억 이상
Q8. 원천징수는 언제 납부하나요?
원천징수 세액 납부 기한:
- 급여·상여: 지급일이 속하는 달의 다음 달 10일까지
- 이자·배당: 지급일이 속하는 달의 다음 달 10일까지
- 사업소득: 지급일이 속하는 달의 다음 달 10일까지
- 반기별 납부 대상: 상반기(7/10), 하반기(익년 1/10)
트러블슈팅
❌계산 버튼을 눌러도 결과가 나오지 않습니다
원인:
- 필수 입력 항목이 누락되었습니다
- 입력값이 유효하지 않습니다 (음수, 문자 등)
해결 방법:
- 빨간색으로 표시된 필수 항목을 모두 입력하세요
- 숫자 항목에 올바른 형식(쉼표 없이)으로 입력하세요
- 브라우저 콘솔(F12)에서 오류 메시지를 확인하세요
❌입력한 금액이 사라집니다
원인:
- 페이지를 새로고침했습니다
- 브라우저 캐시가 지워졌습니다
해결 방법:
- 계산 후 결과를 PDF로 저장하세요
- 입력값을 별도로 메모해두세요
- 브라우저 뒤로가기 대신 탭 전환을 사용하세요
❌PDF 다운로드가 되지 않습니다
원인:
- 브라우저 팝업이 차단되었습니다
- 파일 다운로드 권한이 없습니다
해결 방법:
- 브라우저 설정에서 팝업 차단을 해제하세요
- 다운로드 폴더 권한을 확인하세요
- 다른 브라우저(Chrome, Edge)를 사용해보세요
❌계산 결과가 이상합니다 (음수, 비정상적으로 큰 값)
원인:
- 공제액이 소득보다 큽니다
- 금액 단위를 잘못 입력했습니다 (만원 vs 원)
해결 방법:
- 소득과 공제액을 다시 확인하세요
- 단위를 통일하여 입력하세요 (모두 원 단위)
- 예시 데이터를 참고하여 올바른 형식으로 입력하세요
❌모바일에서 화면이 깨집니다
원인:
- 화면 크기에 따른 반응형 레이아웃 문제입니다
해결 방법:
- 가로 모드로 회전해보세요
- 브라우저 확대/축소를 100%로 설정하세요
- 가능하면 PC에서 사용하시길 권장합니다
❌특정 계산기가 보이지 않습니다
원인:
- 탭을 잘못 선택했습니다
- 페이지가 완전히 로드되지 않았습니다
해결 방법:
- 상단의 "개인/법인/주식" 탭을 확인하세요
- 페이지를 새로고침하세요 (F5 또는 Ctrl+R)
- 브라우저 캐시를 지우고 다시 접속하세요
❌이전에 계산한 내역을 다시 보고 싶습니다
원인:
- 계산 내역은 별도로 저장되지 않습니다
해결 방법:
- 계산 후 반드시 PDF로 다운로드하세요
- 브라우저 스크린샷 기능을 활용하세요
- 주요 결과값을 메모장에 복사해두세요
